Finanse pod kontrolą. Jak zadbać o finanse domowe? – kurs online
PB/11398
Prawo, Biznes i IT
Kurs realizowany w formie zdalnej na platformie MS Teams.
Zajęcia będą koncentrowały się na omówieniu istoty dochodów, wydatków, generowania oszczędności i tworzenia budżetu domowego. Omówione zostaną nurty filozoficzne m.in. frugalizm, minimalizm czy ruch FIRE. Przedstawione zostaną mechanizmy manipulacji skłaniające nas do kupowania jak największej liczby rzeczy i sposoby obrony przed nimi. Zdefiniowane zostaną pojęcia inflacji CPI oraz inflacji kosztów życia. Zaprezentowane zostaną produkty instytucji finansowych bankowych i niebankowych (fintechy) wraz z praktycznym omówieniem korzystania z nich.
Wprowadzenie do finansów osobistych
- Bogactwo i czynniki odpowiedzialne za jego tworzenie.
- Filary bogacenia się, w tym dochód aktywny vs. pasywny.
- Idea ruchu FIRE i reguła Trinity.
- Dochód w cyklu życia człowieka.
- Dobre i złe nawyki finansowe.
Inflacja CPI i inflacja kosztów życia
- Definicja, przyczyny i rodzaje inflacji.
- Omówienie reguły 72.
- Indywidualna inflacji i inflacja stylu/kosztów życia.
- Techniki obronne przed inflacją stylu życia.
- Shrinkflacja.
- Oszczędzanie a inflacja.
Fundamenty filozoficzne podejścia do finansów osobistych
- Typy/style osobowości finansowych.
- Jak dzieciństwo wpływa na podejście do pieniędzy?
- Finansowe przekonania (ang. Money Beliefs) i skrypty finansowe.
- Frugalizm i jego zasady.
- Slow living i Minimalizm finansowy.
Wykorzystanie rachunku bankowego i innych produktów finansowych
- Konto bankowe, karta płatnicza, systemy płatności mobilnych itp.
- Moneyback, cashback, kody rabatowe i inne rozwiązania.
- Bank vs fintech.
- Rachunek bankowy za granicą.
- Kredyt, karta kredytowa, pożyczka.
Nadmierna konsumpcja i sztuczki marketingowców
- Błędy finansowe, które popełniamy.
- Kompulsywne zakupy, zakupoholizm, kupowanie oczami (Window Shopping)
- Finanse behawioralne i co z nich wynika?
- Efekt Diderota, Nudging, efekt kontekstu, zjawisko ramowania, księgowanie mentalne, efekt wabika i wiele innych.
Racjonalizujemy finanse: wydatki, oszczędności, budżet
- Jak wydawać mądrze?
- Cele finansowe i podział dochodów.
- Ewidencja dochodów i wydatków oraz narzędzia, które mogą w tym pomóc.
- Budżet domowy i metody budżetowania.
- Jak zacząć oszczędzać i robić to skutecznie?
Cel ogólny:
wyposażenie Słuchaczy w wiedzę i umiejętności potrzebne do świadomego i racjonalnego zarządzania finansami osobistymi, w tym zmianę nawyków przez zrozumienie zagadnienia konsumpcjonizmu.
Cele szczegółowe:
- wprowadzenie pojęć bogactwa, wolności finansowej, kapitału rezerwowego, prokrastynacji finansowej, inflacji, inflacji stylu życia oraz shrinkflacji; frugalizmu, minimalizmu finansowego, ruchu FIRE, finansów behawioralnych, moneyback, cashback, fintech, kredyt i pożyczka, RRSO,
- omówienie przyczyn inflacji, potencjalnych celów finansowych, zasad ewidencji wydatków i tworzenia budżetu domowego; zasad i nawyków oszczędzania, cech postawy konsumpcjonistycznej, technik obronnych przed nadmiernymi wydatkami, narzędzi i produktów finansowych, zasad korzystania z karty kredytowej,
- zwrócenie uwagi na: konieczność kształtowania dobrych nawyków finansowych, zagrożenia wynikające z naszych błędów poznawczych i wpływu emocji na podejmowanie decyzji finansowych.
Korzyści dla Słuchacza:
Słuchacz zna i rozumie:
- czynniki tworzenia bogactwa,
- źródła dochodu aktywnego i pasywnego,
- główne grzechy finansowe,
- zależność pomiędzy stopami procentowymi a inflacją,
- proste zasady wydawania pieniędzy,
- zasady oszczędzania pieniędzy według różnych filozofii,
- piramidę rozsądnej konsumpcji (wydatków),
- na czym polega kultura konsumpcjonizmu i wie przed jakimi pułapkami powinien się chronić,
- sztuczki marketingowców stosowane, aby skłonić nas do większych wydatków.
Słuchacz wie:
- jak unikać inflacji stylu życia,
- jak chronić oszczędności przed inflacją,
- jaki ma typ osobowości finansowej,
- jak dzieciństwo wpływa na podejście do pieniędzy,
- co oznacza frugalizm, minimalizm i z jakim stylem życia się wiąże,
- dlaczego ważny jest kapitał rezerwowy (poduszka finansowa),
- jak zacząć oszczędzać i systematycznie zwiększać oszczędności,
- na czym polega reguła Trinity,
- jakie są różnice pomiędzy kartami różnych organizacji płatniczych,
- jaka jest różnica między bankiem a fintechem,
- jak sprzedawcy obniżają nasz "ból płacenia".
Słuchacz potrafi:
- zidentyfikować przyczyny inflacji,
- rozróżnić kredyt od pożyczki,
- ocenić koszty zaciągnięcia kredytu/pożyczki,
- wdrożyć zasady ograniczania nadmiernych i impulsywnych wydatków,
- wybrać i korzystać z produktów oraz narzędzi finansowych,
- stworzyć budżet domowy,
- pogłębiać zdobytą wiedzę.
Metody pracy:
- wykład
- konwersatorium z elementami dyskusji.
Metody weryfikacji efektów kształcenia:
egzamin dla chętnych Słuchaczy będzie miał formę testu z dwudziestoma poleceniami wymagającymi dwojakiego rodzaju działania:
- udzielenia odpowiedzi na klasyczne pytanie testowe, któremu towarzyszyć będzie kilka możliwych odpowiedzi, z których trzeba wybrać jedną odpowiedź prawidłową,
- jednoznacznego wskazania, czy sformułowany problem jest prawdziwy czy fałszywy.
