Oszczędzanie i inwestowanie dla początkujących – kurs online
PB/7248
Prawo, Biznes i IT
Kurs realizowany w formie zdalnej na platformie MS Teams.
Zajęcia będą koncentrowały się na omówieniu istoty oszczędzania i konieczności zainwestowania zgromadzonych oszczędności. Rozpoczną się od zaprezentowania podstaw wiedzy z zakresu finansów osobistych. W kolejnym kroku zostaną omówione najpowszechniejsze sposoby inwestowania środków pieniężnych, a następnie różne klasy aktywów inwestycyjnych oraz zasady budowy portfela inwestycyjnego.
Wprowadzenie do finansów osobistych:
- Bogactwo i czynniki odpowiedzialne za jego tworzenie.
- Pojęcia inteligencji, niezależności i wolności finansowej.
- Filary bogacenia się (kontrola wydatków, zwiększanie zarobków, pomnażanie oszczędności).
- Zagadnienie poduszki finansowej/bezpieczeństwa i roli oszczędności w budowaniu osobistego dobrobytu.
- Dochód aktywny vs. pasywny.
- Omówienie podstawowych produktów bankowych.
Podstawowe „wehikuły inwestycyjne":
- Pojęcie funduszu inwestycyjnego i klasyfikacja.
- Fundusze aktywnie zarządzane vs. pasywne, klasyczne vs. parasolowe.
- Zalety i wady inwestowania w funduszach inwestycyjnych.
- Pojęcie, typy, rodzaje i cechy funduszu ETF-ów.
- Pojęcie i rodzaje indeksów będących podstawą konstrukcji ETF-ów.
Podstawowe klasy aktywów inwestycyjnych i budowa strategii inwestycyjnej:
- Akcje, w tym spółki typu value i growth, a także spółki i akcje dywidendowe.
- Psychologiczne pułapki inwestowania w akcje.
- Zalety i wady inwestowania na giełdzie.
- Obligacja: pojęcie, rodzaje i cechy.
- Inwestowanie w obligacje na rynku pierwotnym i wtórnym.
- Kwestie podatkowe inwestycji w Polsce i na rynkach zagranicznych.
- Rola IKE, IKZE, PPK.
- Nieruchomości według prawa.
- Czynniki kształtujące ceny mieszkań i najmu.
- Fundusze najmu nieruchomości – REITy.
- Strategie i profile inwestycyjne.
- Konstrukcja portfela inwestycyjnego i budowanie własnej strategii inwestycyjnej.
- Inwestycja w surowce.
- Robodoradztwo.
- Wybór biura maklerskiego.
- Przydatne narzędzia informatyczne dla inwestora indywidualnego.
Cel ogólny:
uświadomienie konieczności inwestowania własnych nadwyżek pieniężnych, zapoznanie Słuchaczy z podstawowymi klasami aktywów inwestycyjnych z perspektywy zarządzania finansami osobistymi, a także wyrobienie umiejętności ich doboru do portfela podczas tworzenia własnej strategii inwestycyjnej.
Cele szczegółowe:
- wprowadzenie pojęć inteligencji, niezależności i wolności finansowej oraz omówienie istotności kształtowania własnego dobrobytu przez pryzmat trzech filarów bogacenia się, tj. kontroli wydatków, zwiększania dochodów i pomnażania oszczędności,
- omówienie podstawowych klas aktywów inwestycyjnych – akcje, obligacje, nieruchomości, surowce itp. wraz z klasycznymi funduszami inwestycyjnymi oraz ETF-ami,
- omówienie istotności wykorzystania „opakowań emerytalnych", jak IKE, IKZE, PPK w budowie długoterminowego portfela inwestycyjnego, istoty strategii inwestycyjnej wraz z podstawami budowy własnego portfela,
- zwrócenie uwagi na czynniki doboru instrumentów finansowych w zależności od akceptacji poziomu ryzyka, horyzontu inwestycyjnego i innych kluczowych czynników.
Korzyści dla Słuchacza:
Słuchacz zna i rozumie:
- czynniki tworzenia bogactw,
- źródła dochodu aktywnego i pasywnego,
- motywy oszczędzania oraz zasady i cele inwestowania,
- rady Warrena Buffeta dla osób inwestujących,
- pojęcie, klasyfikację oraz rodzaje funduszy inwestycyjnych,
- zalety i wady inwestowania za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych,
- sposoby wyboru funduszu, koszty i ryzyka związane z ta formą inwestycji,
- pojęcie, rodzaje i typy ETFów,
- ryzyka związane z tą formą inwestycji,
- kwestie podatkowe inwestycji w ETFy,
- zalety i wady inwestowania w akcje,
- obligacje skarbowe i korporacyjne i różnice w inwestowaniu w oba rodzaje instrumentów zarówno na rynku pierwotnym, jak i wtórnym,
- główne programy rozwiązań emerytalnych,
- rodzaje nieruchomości, w tym z perspektywy inwestora,
- istotę inwestowania w nieruchomości, a także rodzaje klas aktywów w tym zakresie,
- ryzyka inwestycji w nieruchomości oraz kwestie podatkowe,
- rodzaje surowców i ich potencjał inwestycyjny oraz ryzyka z tym związane,
- agregaty surowcowe i ich rolę w tworzeniu portfela inwestycyjnego,
- klasy aktywów, oczekiwane stopy zwrotu w długim terminie oraz ryzyka,
- profile inwestycyjne,
- megatrendy oraz inne zasady budowy strategii inwestycyjnej,
- narzędzia i aplikacje pomocne w decyzjach inwestycyjnych w zakresie finansów osobistych.
Słuchacz wie:
- jak wybrać i gdzie kupić jednostki ETFów,
- jak wybrać biuro maklerskie i jakie konsekwencje podatkowe wiążą się z inwestycją w akcje na różnych rynkach,
- czym jest złoto i jakie są jego formy inwestycyjne.
Słuchacz potrafi:
- rozróżniać spółki typu value i growth,
- wybrać i ocenić rozwiązanie emerytalne z własnej perspektywy,
- rozróżnić najem okazjonalny i najem długoterminowy,
- pogłębiać wiedzę w zakresie inwestycji w surowce,
- stworzyć własną strategię inwestycyjną.
Metody pracy:
- wykład,
- konwersatorium z elementami dyskusji.
Metody weryfikacji efektów kształcenia:
egzamin testowy dla chętnych Słuchaczy – będzie miał formę testu z dwudziestoma poleceniami wymagającymi dwojakiego rodzaju działania:
- udzielenia odpowiedzi na klasyczne pytanie testowe, któremu towarzyszyć będzie kilka możliwych odpowiedzi, z których trzeba wybrać jedną odpowiedź prawidłową,
- jednoznacznego wskazania, czy sformułowany problem jest prawdziwy czy fałszywy.
